| Finary | Tous types d’actifs : actions, ETF, obligations, crypto, immobilier, métaux, art, etc. | Agrégation automatique via API bancaires sur 20k+ institutions (banques, courtiers, wallets…). MAJ en temps réel des comptes liés. | Interface moderne et personnalisable . Mise en place rapide ( 5 min ). Tableau de bord clair avec graphiques adaptables. Appli mobile ergonomique. | Graphiques de performance globale et par compte. Suivi de la diversification (score géographique/sectoriel). Analyse de frais cachés. Export CSV/PDF dispo (Finary Plus/Pro). | Freemium – Version gratuite complète (limites éventuelles sur l’historique), Plus ~150 €/an pour extras (analyses poussées, export), version Pro (tarif entreprise) pour conseillers. | Objectifs & gamification légères : score de diversification, suivi de progression du patrimoine. Alertes smart (ex. détection de frais). Communautaire (forum, partage idées). IA à l’étude (analyse dépenses via IA déjà présente). |
| Sharesight | Actions, ETF, OPC sur 50+ marchés mondiaux. Supporte aussi devises multiples. (Crypto possible via ajout manuel de ticker ETF crypto) . | Intégration courtiers : import auto depuis 200+ brokers (liaison API ou emails). Import manuel CSV. Cours en temps réel ou 15 min (selon marché). MAJ automatique des dividendes et splits. | Interface web orientée données . Tableau de bord synthétique multi-portefeuilles. Ergonomie sobre, convenant aux investisseurs exigeants (moins ludique qu’une app mobile). Appli mobile disponible pour consultation rapide. | Rapports complets : performance temps-pondérée vs capital-pondérée, graphiques d’allocation par classe d’actifs, suivi des dividendes (montants, rendement). Rapports fiscaux (plus-values, revenus) générés automatiquement. Export Excel/PDF pour compta. | Freemium – Gratuit jusqu’à 10 lignes d’actifs. Paliers payants Investor/Trader à partir d’env. $18/mois pour portefeuille illimité, rapports avancés et assistance prioritaire. | Alerts email (notifications de dividendes, actus). Automatisation fiscale (intégration aux logiciels comptables). Personnalisation des vues (tableaux, filtres). Pas de gamification ou IA (orienté pro). |
| Kubera | Multi-actifs : Actions, crypto (NFT, DeFi) , fonds, comptes bancaires, immobilier, voitures, etc. Vue patrimoine global (actif et passif). | Connexions agrégées mondiales (20k+ institutions) pour comptes bancaires et courtiers. Intégrations crypto (API d’exchanges, wallets). Ajout manuel pour actifs physiques. Mises à jour automatiques (cours, FX) en temps réel. | UX premium : interface très épurée et intuitive, design élégant. Expérience unifiée, web responsive + appli mobile. Configuration initiale un peu longue (ajout de tout le patrimoine). | Dashboard net worth avec graphique d’évolution historique du patrimoine total. Détail par catégorie d’actifs. Pas de rapports complexes natifs (focus sur la vue unifiée). Export CSV possible. Outil succession (partage d’un rapport sécurisé au bénéficiaire d’urgence). | Abonnement – ~$20.75/mois ( $249/an ), après essai 14 jours (1 $). Pas de version gratuite durable. | Notifications de mise à jour. Dead-Man’s Switch (contacts héritage). Possibilité d’intégrer des API tierces (calculs personnalisés via Google Sheets). Pas de gamification. Orienté ultra-sécurité (chiffrement, lecture seule). |
| Delta | Très large : Crypto & NFTs, actions, obligations, devises (forex), ETF, fonds, options, futures. Idéal portefeuille mixte tradFi + DeFi. | API boursières et crypto intégrées pour cours temps réel. Connexion comptes : jusqu’à 2 comptes exchange/broker en gratuit (via API clés), illimité en Pro. Sinon saisie manuelle des transactions (avec synchro prix). | Mobile-first : appli au design moderne, interface claire (vue globale + par actif). Navigation facile entre portefeuilles. Version web avec fonctionnalités basiques. Très accessible au grand public. | Vue performance en temps réel (valeur totale + P&L quotidien). Graphiques par actif et pour le portefeuille global (courbe historique simple). Tableau de répartition par classe (pie chart). Moins de rapports longs ou export PDF (orientation mobile). | Gratuit de base (toutes fonctionnalités sauf quelques limitations sync et analytics). Version Pro ~$14/mois pour sync automatique étendue, données historiques illimitées, etc. | Alertes personnalisées (prix, % variation). Sync multi-comptes (Pro). Pas d’IA, pas de gamification formelle, mais badges communautaires envisageables via l’écosystème eToro (Delta a été acquis par eToro). Évolution régulière via feedback users. |
| Snowball | Actions, ETF, fonds, REITs , métaux précieux, devises. Actifs personnalisés possibles (immobilier, etc.) pour une vue complète. Orientation dividendes marquée. | Connexion automatique aux courtiers (via API agrégateur) pour import transactions en quelques minutes. Synchro quotidienne des données. Supporte 25+ devises avec taux de change dynamiques. | Interface web très complète mais d’une complexité élevée (de nombreuses sections et réglages). Navigation par onglets (portefeuille, revenus, analyses…). Convient aux utilisateurs avancés prêts à paramétrer finement. Pas d’appli native (web mobile utilisable). | Reporting détaillé : tableau de bord avec revenus mensuels (barres) et yield on cost . Graphiques de performance, heatmaps . Pages spéciales pour dividendes (calendrier, CAGR dividendes, etc.) et pour allocation d’actifs. Export PDF/CSV des rapports. Comparaison à un indice possible. | Freemium – Gratuit limité (1 portefeuille, 10 actifs). Forfait Investor ~$15/mois pour portefeuilles multiples et données illimitées. Essai gratuit 14 jours. | Outils d’analyse avancés (simulations, calcul du beta de portefeuille). Alerts sur dividendes annoncés. Pas de gamification (approche sérieuse). Personnalisation poussée (indicateurs favoris, widgets). Pas d’IA publique, mais potentiels conseils allocation via algos internes. |
| Empower | Actifs financiers traditionnels : comptes bancaires, portefeuilles boursiers (actions, ETF, fonds), comptes retraite, épargne, etc. (Crypto non intégré automatiquement) . | Agrégation comptes via connecteurs (banques, courtiers US majeurs). Synchronisation quotidienne sécurisée (lecture seule). Transactions bancaires catégorisées via IA (pour suivi budget). | Interface grand public conviviale. Dashboard unifié avec graphiques de patrimoine net, et onglets Budget, Investissements, Retraite . Utilisation fluide sur web et appli mobile (très bien notée). | Visualisation globale du patrimoine (courbe historique de net worth). Analyse d’investissement avec graphiques d’allocation (classes d’actifs) et projection retraite (montants futurs vs objectif). Outils interactifs (slider âge retraite…). Rapports exportables (CSV) sur finances personnelles. | Gratuit – Toutes fonctionnalités disponibles sans abonnement. Monétisation via offre de conseil financier (facultative). | Planification financière : simulateur de retraite, calculateur d’objectifs. Alertes budget/épargne. IA pour analyse dépenses. Pas de gamification explicite, mais interface motivante (ex. messages « vous avez économisé +X ce mois »). Pas d’options trading direct (lecture seule). |
| Navexa | Actions (ASX, NYSE, etc.) & cryptomonnaies . Gestion multi-devises. Peut suivre d’autres investissements via ajout manuel (fonds non cotés, etc.). | Données de marché officielles intégrées (cours boursiers en direct pour actions AU/US, cours crypto via API). Importation des transactions via fichiers CSV ou entrées manuelles. Pas encore d’intégration API direct avec banques (ciblé investisseur autonome). | Interface web avec tableaux de bord analytiques . UX améliorée régulièrement (v3.0) avec filtres, thèmes clair/sombre, etc. Application mobile correcte. Courbe d’apprentissage modérée (concepts de rendement annualisé, etc. présentés pédagogiquement). | Analyse de performance approfondie : rendements annualisés (CAGR) , affichage des contributions de chaque position, comparatif vs indice de référence (benchmark) sur un graphique dédié. Outil Calendrier de revenus futur (prévisionnel sur 12 mois). Rapports fiscaux générés (bilan plus-values, revenus) pour déclaration. Export PDF des rapports possible. | Freemium – Essai gratuit et version de base gratuite (portefeuille limité). Version complète ~50 $ /an (prix en AUD) très abordable, donnant accès illimité et support. | Gamification onboarding (checklist à compléter récompensée). Outils d’aide à la décision : recommandations de rééquilibrage (dates optimales, comptage avant prochaine rebalancing). Sécurité : chiffrement côté client des données sensibles. Pas d’IA pour l’instant, roadmap active selon communauté. |
